89151182206 Бесплатно по России

Проверки в ломбардах

Все статьи
0

Проверки в ломбардах

Проверки в ломбардах

Как и в любой коммерческой организации, предоставляющей услуги населению, деятельность ломбардов и автоломбардов в Москве регулируется нормами законодательства и должна соответствовать заявленным требованиям. Согласно ФЗ РФ «О ломбардах» от 19 июля 2007 года №196-ФЗ, юридическое лицо вправе предоставлять населению краткосрочные займы под залог имущества и оказывать услуги по его хранению.

Заниматься торговлей невыкупленных ценностей, оказывать давление на заемщика, принуждать посетителей оставлять залог без их согласия – запрещено законом. Несоблюдение этих требований может повлечь за собой проверки ломбардов Центробанком, а при подтверждении сомнений по поводу нарушений регламента последует прокурорская проверка. Ломбард в таком случае могут не просто лишить права заниматься бизнесом в сфере кредитования, но и выставить штраф, а в наиболее серьезных случаях – привлечь к уголовной ответственности.

Максимум внимания на законы

Проверки в ломбардах
Наиболее строгое внимание к ним уделяется ревизорами с конца 2014 года, когда контроль за их бизнесом полностью перешел под опеку Центрального банка РФ. В 2014 году их численность резко сократилась. Проверки ломбардов Центробанком выявили множественные неоднократные нарушения в процессе выдачи займов клиентам, самыми распространенными из которых было отсутствие регистрации юридического лица в качестве микрофинансовой компании, подделка документов, несоответствие квалификации персонала занимаемой должности, предоставление фальшивых сведений об учредителях и их праве заниматься этим видом деятельности и т. п.

Помимо этого, на основании закона ФЗ РФ «О ломбардах» от 19 июля 2007 года №196-ФЗ и ФЗ РФ «О Банке России» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ, заведения обязаны предоставлять отчет Центробанку о своей деятельности и сведения о руководстве. К отчету прилагается бухгалтерская отчетность за указанный период.

Что же такое проверка в данном случае?

П

Проверки в ломбардах
роверка безопасности ломбардов подразумевает соблюдение правил противопожарной безопасности (огнетушители должны быть в исправном состоянии, наличие плана эвакуации) и обустройство комнаты для защиты от финансовых рисков (сейф, железная дверь, бронированная кабина с окошком для выдачи наличных, кнопка вызова охраны и т. п.). Проверка безопасности ломбардов призвана не «уличить» руководство в найденных нарушениях, а минимизировать возможные риски для жизни и здоровья посетителей и персонала, а также создать комфортные с, точки зрения психологии, условия работы для сотрудников.

Прокурорская проверка ломбардов организуется в случае обращения или заявления граждан в правоохранительные органы. Основанием для проверки может послужить нарушение деятельности фирмы, грубое поведение персонала, отсутствие необходимой документации и прочее.

Сотрудник прокуратуры при проведении ревизии при себе должен иметь удостоверение, постановление на проведение проверки, в котором должны быть прописаны основания для внеплановой ревизии, сроки проведения, особенности и полномочия ответственного работника прокуратуры. Во избежание конфликтных ситуаций и применения штрафных санкций, персоналу рекомендуется оказывать всяческое содействие следствию, но действовать в интересах компании.

После изучения деятельности фирмы и получения информации, прокуратура обязана предоставить на ознакомление и подпись персоналу отчет о проверке отделений ломбарда. Прежде чем что-либо подписывать, сотрудник должен внимательно изучить материалы следствия, поставить в известность руководство о проведении ревизии, не препятствовать получению интересующих прокуратуру сведений (за исключением конфиденциальной информации) и прочее. Отчет о проверке отделений ломбарда должен быть оформлен в двух экземплярах и подписан уполномоченный сотрудником прокуратуры и персоналом юридического лица.

Всех ли проверяют?

К

Проверки в ломбардах
ак правило, наиболее часто проверкам подвергаются те ломбарды, деятельность которых вызывает подозрения у Центрального банка либо правоохранительных органов. Постоянные ревизии с сопутствующими штрафами и лишениями могут сильно подорвать репутацию заведения, что отрицательно скажется на клиентопотоке и увеличении кредитного портфеля. Чтобы быть лидером в этой отрасли, рекомендуется:

  • Своевременно предоставлять Центробанку отчет о деятельности ломбардов, бухгалтерские документы и информацию о руководстве;
  • Не нарушать требования, предъявляемые законодательством к деятельности ломбардов;
  • Отдавать отчет об открытости бизнеса, завоевании доверия клиентов путем предоставления привлекательных условий и высокого сервиса, а не скрытых финансовых манипуляций.

Эти простые рекомендации позволят значительно увеличить лояльность клиентов ломбарда и улучшить репутацию фирмы.

Все статьи
Оцените статью
0
Добавить комментарий

Форма оформления кредита

Заявка на кредит

Марка*

Модель*

Год выпуска *

Пробег *

Срок займа *

Желаемая сумма *

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Марка*

Модель*

Год выпуска *

Пробег *

Срок займа *

Желаемая сумма *

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Вид недвижимости *

Площадь недвижимости *

Место расположения *

Срок займа *

Желаемая сумма *

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Вид изделия *

Состояние (новое, лом) *

Проба *

Вес *

Срок займа *

Желаемая сумма *

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Вид изделия *

Состояние*

Срок займа*

Желаемая сумма *

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Название имущества *

Стоимость имущества *

Срок займа *

Желаемая сумма*

Имя *

Телефон *

Электронная почта

*Звездочкой отмечены обязательные к заполнению поля

Отзывы
Наши консультанты готовы ответить на все ваши вопросы
8 495 769-10-31 Москва
8 915 118-22-06 Бесплатно по России
Наши адреса в Москве
Востряковское шоссе, 11, Москва
Земляной вал, 9, Москва
проспект Вернадского, 39, Москва
Арбат, 28, Москва
17-й Марьиной Рощи пр-д, 4, Москва
Волгоградский просп., 43, корп.3, Москва
Офисы в других городах
Екатеринбург , Амундсена 64, офис 178
Казань, Ямашева 12, 1 подьезд, офис 10
Москва, Востряковское шоссе 11
Рязань, Островского 15, офис 122
Санкт-Петербург, Пушкинская 43, офис 55
Тюмень, Лесопарковая 17, офис 34
Улан-Удэ, Композиторов 10, офис 537
24 часа в сутки, без выходных

ООО "Сталь Ломбард"

Обратный звонок
Перезвоним через 10 секунд

Наше расположение

Как доехать в филиал по адресу